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Etablir une liste des garanties déjà souscrites (assurance d'entreprise, par exemple) et des biens qui composent son patrimoine.
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Procéder à l'estimation de ses revenus et de leur évolution (par exemple, leur baisse lors du départ à la retraite).
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Analyser sa situation fiscale et son évolution (par exemple, départ d'enfants du foyer fiscal).
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Evaluer ses dépenses et sa capacité d'épargne. |
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Déterminer les dépenses exceptionnelles (études supérieures des enfants, projet immobilier, par exemple).
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L'étude de sa situation actuelle et des projets à moyen ou long terme permet de définir ses objectifs prioritaires :
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Préparer sa retraite, |
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Se constituer un capital pour mener à bien un projet immobilier, |
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Percevoir régulièrement des revenus complémentaires, |
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Epargner pour ses proches : conjoint, enfants, petits-enfants... |
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Se constituer un capital pour faire face aux imprévus. |
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Analyser sa situation patrimoniale et définir ses objectifs
