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Passage obligé : définir votre profil d’investisseur

Passage obligé : définir votre profil d’investisseur

12-09-2017

Le fonds en euros conserve tous ses atouts : un capital garanti, un taux d’intérêt garanti aussi, mais un rendement qui décline progressivement. L’intérêt des épargnants est donc de diversifier leurs placements financiers. Avant de se lancer, il est toutefois nécessaire d’établir votre profil d’investisseur grâce à un questionnaire proposé par les conseillers en gestion de patrimoine du Groupe APICIL.

Définir votre profil d’investisseur : un passage obligé !Ecran d'accueil www.apivie.fr pour définition profil d'investisseur

Avant d’investir sur des supports en Unités de Comptes ou sur des supports immobiliers, votre conseiller en gestion de patrimoine vous proposera de remplir votre profil financier permettant de tester votre expérience en matière de placements financiers et votre appétence aux risques.
Ce questionnaire est disponible en ligne sur www.apivie.fr.
A l’issue du questionnaire, vous connaîtrez votre profil d’investisseur et le type de d’allocation recommandé.

 

Les profils d'investisseurs

  • PRUDENT

    Vous êtes prêt(e) à prendre des risques de perte en capital sur une part limitée de votre patrimoine financier.
    Vous avez au moins des connaissances de base et une première expérience en matière de marchés financiers vous permettant de comprendre globalement les risques de perte en capital inhérents aux différentes catégories de produits financiers.


    Répartition recommandée :

    Fonds en euros : 60 %
    Supports en Unités de comptes : 40 %

     

  • EQUILIBRE

    Vous êtes prêt(e) à prendre des risques de perte en capital sur une part de vos placements financiers de manière à profiter de taux potentiellement plus attractifs.
    Vous avez des connaissances et une première expérience en matière de marchés financiers vous permettant de comprendre les risques de perte en capital inhérents aux différents produits financiers.


    Répartition recommandée :

    Fonds en euros : 30 %
    Supports en Unités de comptes : 70 %

  • OFFENSIF

    Vous êtes prêt(e) à prendre des risques significatifs de perte en capital de manière à maximiser le rendement potentiel de vos placements financiers.
    Vous avez des connaissances de base et une expérience approfondie en matière de marchés financiers vous permettant de comprendre les risques de perte en capital inhérents aux différents produits financiers.

     

    Répartition recommandée :

    Supports en Unités de comptes : 100 %

  • DYNAMIQUE

    Vous êtes prêt(e) à prendre un risque total de perte en capital pour maximiser le rendement potentiel de vos placements financiers.
    Vos solides connaissances et une expérience de longue durée des marchés financiers vous ont appris les risques de perte en capital inhérents aux différents produits financiers. Vous avez des convictions personnelles sur les marchés financiers.

     

    Répartition recommandée :

    Supports en Unités de comptes : 100 %

     

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